قواعد جديدة للمستشارين الماليين في أونتاريو.
يمكن لأي شخص في أونتاريو أن يطلق على نفسه مخططًا ماليًا أو مستشارًا ماليًا ، ولكن بموجب القواعد الجديدة ، ستأتي هذه العناوين بحماية إضافية للمستهلكين.
قال وزير المالية في أونتاريو ، بيتر بيثلينفالفي ، “نقوم بهذا الآن لأنه كان هناك عدم يقين بشأن من يمكنه أن يكون مستشارًا ماليًا ومخططًا ماليًا”. “سيعطي هذا المستهلكين الثقة في أن الشخص الذي يقدم لهم المشورة لديه أوراق الاعتماد المناسبة.”
عندما يتعلق الأمر برهنك العقاري واستثماراتك والتخطيط لتقاعدك ، فقد يكون من المفيد التعامل مع متخصص مالي ، طالما أنك تعلم أنه قد تلقى الدورات المناسبة ولديه الخلفية المالية لتقديم المشورة السليمة لك.
وقال بيثلينفالفي: “سيكون العنوانان مستشارًا ماليًا ومخططًا ماليًا. يركز المستشار المالي بشكل أكبر على إدارة الأموال اليومية ، ويساعد المخطط المالي العائلات والأفراد على تطوير خطط مالية طويلة الأجل”.
قالت هيئة تنظيم الخدمات المالية في أونتاريو (FSRA) إن القواعد الجديدة ستزيل الارتباك للمستهلكين عندما يبحثون عن المشورة بشأن الأمور المالية.
قال الرئيس التنفيذي لشركة FSRA Mark White: “يعد هذا تغييرًا هائلاً حيث يمكن للمستهلكين الآن الاعتماد على تلك العناوين ويعرفون أن هذه العناوين تعني شيئًا ما حقًا”.
“الغالبية العظمى من المخططين والمستشارين الماليين مؤهلون جيدًا ومهنيون ذوو كفاءة جيدة وقد دعموا ذلك كثيرًا لأنهم يدركون أن هذا سيؤثر فقط على الأشخاص الذين يعملون على الهامش.”
لتكون قادرًا على استخدام كلا المسمى الوظيفي ، يجب أن يكون لدى المستشارين والمخططين الماليين حد أدنى من التعليم وأن يخضعوا للإشراف الفعال من قبل هيئة الاعتماد.
سيخضعون أيضًا لعملية تقديم الشكاوى والتأديب وسيتعين عليهم الالتزام بمدونة قواعد السلوك.
تشعر Advocis ، وهي جمعية من المستشارين والمخططين الماليين ، أن التغييرات ستفيد الجمهور.
قال جريج بولوك: “أعتقد أن هذا أمر جيد جدًا جدًا لسكان أونتاريو وسيساعدهم حقًا في معرفة من يجب أن يختاروا ليكون مستشارهم المالي أو مخططهم المالي. إنه يؤدي إلى الاحتراف وثقة المستهلك” ، رئيس Advocis.
سيتم تنفيذ هذه المبادرة على مراحل في العمل الإضافي مع فترة انتقالية مدتها أربع سنوات للمخططين الماليين وسنتين للمستشارين الماليين.
قد يكون العديد من الأشخاص العاملين في القطاع المالي مؤهلين بالفعل لشغل مناصب مستشار أو مخطط مالي ، ولكن إذا لم يفعلوا ذلك ، فسوف يحتاجون إلى ترقية بيانات اعتمادهم أو لن يُسمح لهم باستخدام هذه الألقاب في المستقبل.
